Informe anual de la ASIF: disminuye el riesgo de blanqueo de capitales y mejora la supervisión al IOR

La Santa Sede ha hecho público hoy el Informe Anual 2025 de la Autoridad de Supervisión e Información Financiera (ASIF), un organismo creado por Benedicto XVI en 2010, que fue reestructurada por el Papa Francisco en 2020 y que opera con plena autonomía e independencia para regular y supervisar la actividad financiera del Vaticano.

Detección y bloqueo de actividades sospechosas

En el informe relativo al año 2025, la ASIF destaca el aumento de Reportes de Actividades Sospechosas (SARs) que pasan de 43 a 78 en un año, lo que explica como una consecuencia de una mayor eficacia en los sistemas de control interno del Instituto para las Obras de Religión (IOR) y una monitorización constante de los servicios a los usuarios. 

El informe destaca cómo los conflictos en Ucrania y Oriente Medio, además de las crisis humanitarias en el Tíbet, Myanmar, Afganistán y Filipinas influyeron en las transacciones y ejercicio financiero vaticano. En este sentido, el informe recogen por ejemplo, un aumento de transacciones y movimientos relacionados con Myanmar (73) “realizadas por personas jurídicas estrechamente vinculadas a la Iglesia católica y cuentas mantenidas en el IOR” y que la ASIF explica “justificable a la luz del agravamiento, durante 2025, de la crisis humanitaria que azota al país, a lo que contribuyeron los graves fenómenos sísmicos registrados en la zona en los primeros meses del año”. 

16 informes sobre operaciones sospechosas

Asimismo, durante este ejercicio, la sospecha de blanqueo de capitales llevó a esta Autoridad a detener 3 transacciones por valor de 522.000 € y se enviaron 16 informes al Promotor de Justicia para posibles investigaciones judiciales. Estos 16 informes corresponderían, según el Reporte anual a que las operaciones analizadas contendrían ”motivos razonables para sospechar que se trata de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva”. 

Más movimientos pero de menor cantidad

Durante el año 2025, la ASIF registró 196 declaraciones de entrada, por un importe total de 13. 627.157 €. En el mismo periodo, se registraron 328 declaraciones de salida, por un importe total de 5.143.625 €. El reporte destaca que “Una comparación con años anteriores muestra, en lo que respecta a los flujos entrantes, un aumento en el número de declaraciones junto con una disminución del importe total declarado. También en 2025 se confirma que la mayor parte de los flujos de efectivo entrantes son atribuibles a las operaciones de las administraciones públicas del Estado”.

Mejora en el riesgo de blanqueo de capitales

Uno de los datos más notables de este reporte es el grado de riesgo que presenta el sistema financiero vaticano en relación a blanqueo de capitales, que se califica como medio/bajo mientras que el peligro de financiación del terrorismo presenta un riesgo bajo para la ASIF.

El estado del IOR

Como parte de la supervisión prudencial que realiza la ASIF, este organismo estudió la liquidez, los requisitos de capital y la sostenibilidad del IOR, incluyendo revisiones temáticas de su división financiera y el cumplimiento del Acuerdo FATCA. El informe destaca que “los aspectos operativos analizados fueron numerosos y abarcaron ámbitos relevantes para evaluar la gestión sana y prudente del IOR. 

En este ejercicio, además la ASIF realizó dos inspecciones in situ en el IOR, para evaluar su gestión del cliente y los riesgos de financiación del terrorismo vinculados a jurisdicciones de mayor riesgo.

Mayor cooperación con socios internacionales y formación actualizada

Por último, el informe anual destaca un impulso de la cooperación de la ASIF con entidades cercanas y extranjeras. En este punto, el reporte señala un mayor volumen de comunicaciones “con sus principales homólogos nacionales, especialmente en lo que respecta a las solicitudes de cooperación recibidas. De hecho, se registraron 43 comunicaciones entrantes, frente a las 26 recibidas el año anterior, y 51 comunicaciones salientes, lo que supone un aumento con respecto a las 39 registradas en 2024”.

A esto se suman las 15 comunicaciones recibidas por la ASIF de sus homólogos extranjeros lo que confirma “la importancia operativa de la intensificación de la cooperación con los homólogos extranjeros”. 

De manera interna, se registraron 94 comunicaciones con socios internos, especialmente con el Cuerpo de la Gendarmería y la Secretaría para la Economía, esta última en relación con la autorización de actos administrativos extraordinarios”.

También la formación ha tenido relevancia clave en este ejercicio en el que, según el informe, se ha ofertado formación especializada al personal del IOR y a la Oficina del Auditor General, cubriendo el Código Penal del Vaticano y los nuevos estándares internacionales de AML.